Come proteggere il patrimonio familiare oggi: scopri i 3 errori più comuni che mettono a rischio il patrimonio familiare, con consigli pratici.
di Giuseppe P. Statti | pubblicato il 23 marzo 2025
In Calabria, più che altrove, il patrimonio familiare è spesso il frutto di anni di sacrifici, lavoro e rinunce. Case, terreni, piccole imprese o risparmi faticosamente messi da parte: tutto questo rappresenta non solo un valore economico, ma anche un’eredità affettiva e identitaria.
Eppure, anche chi ha costruito qualcosa di importante può ritrovarsi vulnerabile, a causa di scelte non ponderate o – peggio ancora – per mancanza di informazioni.
Ecco 3 errori comuni che, da consulente patrimoniale, mi capita spesso di incontrare… e che si possono evitare.
❌ 1. Pensare che "è tutto a posto così com’è"
“Non ho debiti, la casa è intestata a me, ho qualcosa sul conto… che problema c’è?”
Questa falsa sicurezza è pericolosa.
Il patrimonio va messo in sicurezza prima che si presentino eventi imprevisti: una crisi aziendale, un problema familiare, un contenzioso legale, un errore fiscale…
Agire in emergenza spesso significa avere poche soluzioni e molto stress.
✅ Meglio prevenire con una pianificazione chiara e aggiornata, anche se tutto sembra tranquillo.
❌ 2. Non conoscere i rischi legati alla propria attività o professione
Chi ha una piccola impresa o esercita una libera professione – come artigiani, imprenditori edili, commercianti – espone il proprio patrimonio a rischi che spesso non vede.
Un credito non incassato, una causa civile, un imprevisto fiscale… possono compromettere anche i beni personali.
✅ Esistono strumenti legali e finanziari per separare i patrimoni e proteggere ciò che è stato costruito. Basta conoscerli e usarli in tempo.
❌ 3. Pensare solo a “dove investire” e mai a come proteggere
Investire bene è importante.
Ma prima ancora serve costruire delle “fondamenta solide”: protezione legale, assicurativa, successoria.
Molti investitori si concentrano su rendimenti e strumenti, trascurando il fatto che senza protezione il castello può crollare al primo colpo di vento.
✅ Una consulenza patrimoniale seria parte dalla protezione, non dalla speculazione.
Il patrimonio familiare non si difende da solo. Serve consapevolezza, visione, e – quando possibile – un alleato fidatoche possa aiutarti a vedere rischi e opportunità con occhio esperto.
Se pensi che sia il momento giusto per fare un check-up del tuo patrimonio, contattami. È sempre meglio agire oggi, piuttosto che rimpiangere domani.