Non solo investimenti: come gestire tutto il tuo patrimonio, in modo completo e coordinato 1/2
di Giuseppe P. Statti | pubblicato il 20 aprile 2025
Molti pensano che un consulente patrimoniale si occupi solo di “dove investire i soldi”.
E invece no.
Il mio lavoro è aiutare le persone a gestire l’insieme, a coordinare tutte le componenti del loro patrimonio – anche quelle che spesso vengono ignorate fino a quando è troppo tardi.
In un contesto come quello calabrese, dove il patrimonio è spesso fatto di case, terreni, risparmi familiari e piccole attività, questa visione complessiva è ancora più importante.
Il patrimonio non è solo un conto in banca
Ogni famiglia ha un patrimonio composto da tanti elementi:
✅ Immobili: acquistati, ricevuti in eredità, condivisi tra fratelli
✅ Impresa o attività: anche piccola, ma centrale nella vita della persona
✅ Famiglia: con dinamiche, equilibri e responsabilità specifiche
✅ Situazione fiscale e successoria
✅ Investimenti (sì, anche quelli – ma non solo)
Se si gestisce tutto separatamente, il rischio è di creare squilibri, sovrapposizioni, oppure di lasciare aree scoperte senza accorgersene.
Il problema è la frammentazione
Spesso mi trovo davanti a situazioni dove:
Il patrimonio immobiliare è importante, ma non ci sono strategie di protezione
Ci sono più strumenti finanziari, ma nessuno sa davvero perché siano stati scelti
Ci sono figli, ma nessuna pianificazione per il passaggio generazionale
C’è un commercialista che fa il suo, un notaio che ha fatto il suo, ma nessuno che tenga insieme tutto
IL PATRIMONIO È COME UNA CASA: SE OGNUNO COSTRUISCE UN PEZZO PER CONTO SUO, SENZA UN PROGETTO UNICO, NON REGGERÀ A LUNGO.